近日，交通银行南宁嘉园支行在办理业务时，严格执行监管部门“断卡”行动要求，本着审慎经营的原则，成功识别并堵截了一起异常开卡风险事件。

据该行相关工作人员介绍，两名男子来到该行要求办理一张借记卡，并主动提出要求开通电子银行渠道，该行客户服务经理梁经理接待了这两名男子。当梁经理询问男子办卡用途时，陪同人员声称用于做生意，并出示了一份注册时间为2019年12月、注册地为南宁的工商营业执照复印件。

梁经理通过“企查查”等核实了男子提供材料的真实性以及企业经营状况，并作了相关安全提示，指导其通过交通银行手机银行APP进行开卡，但在录入开卡信息时，男子表示自己文化水平不高，委托陪同的男子代其录入。当录入到输入手机号验证码时，梁经理发现是陪同男子拿出手机查看验证码并录入。

见状，梁经理分析并判断出这是一起疑似出借出卖银行账户的高风险事件，在再次对拟开卡男子进行出借账户的风险提示后，谢绝其开卡申请。随即，两名男子离开网点。

约半小时后，这两名男子趁梁经理不在大堂服务期间再次走进嘉园支行，找另一名客户服务经理莫经理提出办卡要求。因该行已内部通报两名男子的异常办卡情况，莫经理再次向其普及出租、出借个人银行账户、违规使用个人银行账户参与非法集资等的后果及危害后，谢绝其办卡要求。最后，两名男子离开银行网点。

近年来，买卖银行账户、实施电信诈骗的风险事件层出不穷，给银行的反洗钱和保障客户资金安全工作带来了严峻的挑战。交通银行南宁嘉园支行，强化风险管理，严格配合开展“断卡”行动，守住合规底线，有效遏制了洗钱、金融诈骗、非法融资等违法行为，切实保障金融消费者权益，维护和谐稳定的金融市场秩序。