南国早报全媒体记者：王斯

陈某在南宁经营着一家贸易公司，专门销售批发泰国等东南亚进口水果，因为生意需要兑换大量泰铢，陈某认识了一“地下钱庄”的老板，并成为其中介，帮助介绍客户，从中赚取汇率差价或手续费。4月19日，陈某等5人因涉嫌非法经营罪，在南宁市西乡塘区法院受审。该“地下钱庄”在一年多时间非法买卖外汇达88亿余元人民币，此案也是南宁市第一起非法买卖外汇案件。

▲庭审现场。

“地下钱庄”兑换资金达88亿余元

据公诉机关指控，开设“地下钱庄”的是黄某富和周某清夫妇（二人另案处理）。有一些客户从事泰国进口水果销售的生意，长期需要兑换泰铢，2018年起，未经国家外汇管理部门许可，黄某富和周某清以境内外“对敲”的方式，为客户进行人民币和泰铢的资金跨国兑付，从中赚取汇率差价或手续费。

黄某富和周某清与客户确定汇率及兑换金额后，由王某录、周某吉进行客户匹配及对接。他们让购买泰铢的客户，将人民币转至出售泰铢客户指定的国内收款账户；让出售泰铢的客户，将泰铢转至购买泰铢客户指定的泰国收款账户。对于无法完全匹配的人民币，由购买泰铢客户转入王某录控制的国内银行账户；无法完全匹配的泰铢，则由出售泰铢客户转入唐某（另案处理）等人控制的泰国银行账户，最后通过对账的形式来实现“两地平衡”。

▲“对敲型”地下钱庄经营示意图。

周某丹负责制作账单，汇总后将总账单通过微信传给黄某富夫妇。经司法会计鉴定，黄某富和周某清的“地下钱庄”，实现人民币和泰铢之间的兑换金额折合人民币共88.89亿多元人民币。

陈某因生意需要兑换大量泰铢，认识了该“地下钱庄”的老板，2019年7月起，陈某、钟某为赚取利润，成为该“地下钱庄”的中介，寻找、提供需要购买泰铢的客户给“地下钱庄”，进行境内外“对敲”式资金跨国兑付。经查，陈某、钟某收取客户购汇资金共人民币1.7亿余元，获利20万余元。

2020年6月，相关部门分析研判后举报，当年7月9日，王某录等人因涉嫌非法经营罪被南宁市公安局西乡塘分局刑事拘留。

公诉机关认为，陈某、钟某等5人的行为，帮助他人变相买卖外汇，5名被告人的行为应当以非法经营罪追究其刑事责任。

5名被告人面临二至三年的刑罚

对公诉机关指控的罪名，5名被告人均无异议，但他们均认为是自己法律意识淡薄，误入歧途。王某录等3人均是黄某富和周某清公司的员工，他们每月领取5000元的工资，都是按老板指令工作。而陈某则表示，他不知道此行为违法，他以为只是帮同行企业支付货款。

公诉人认为，在共同犯罪中，5名被告人起次要或者辅助作用，系从犯，建议给予5人二年至三年不等的刑罚，并处罚金。

据了解，“对敲型”地下钱庄买卖外汇，形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换。这种买卖外汇的行为，使得资金能够实现资金的跨国（境）兑付，是一种典型的变相买卖外汇行为。在该种模式下，犯罪嫌疑人作案手法隐蔽，资金在境内、境外单向流动，与传统设立资金池的买卖外汇存在一定区别，侦查取证、审查起诉均存在较大难度。目前，该“地下钱庄”主犯黄某富和周某清夫妇因逃往泰国，暂未能归案。

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