今年以来，工商银行北海分行严格抓好应对和防范电信网络新型违法犯罪工作，全面落实“断卡”行动工作要求，把防范电信诈骗工作做实、做细、做好，有力防范电信诈骗案件的发生，保障客户资金安全。至今年8月末，该行共排查出对公可疑账户2户，同比下降98.04%；个人可疑账户为3105户，同比下降35.43%；另外，2021年发生的单位及个人结算账户涉案数、新开涉案账户数，2项指标在全区工行及北海同业四大行排名均为最少，防范电信网络诈骗成效显著。

抓源头排查监控。按照“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径，该行由个人金融业务部对开户账户开通支付业务情况、开户手机号码等属性进行排查，并且对账户交易情况，以及对网银、跨行支付、快捷支付、支付宝、微信支付等第三方支付平台交易账户进行核查分析，发现属于风险账户性质的，及时锁定和上报，有效控制风险账户，同时通过有力的“断卡”行动，配合公安机关开展打击出租、出借、出售银行账户和参与电信网络违法犯罪行为。

抓银警联动打击。该行积极加强与当地人民银行、公安机关联动，与当地公安机关建立“北海断卡警银警信联动”微信群，当网点发现可疑客户、申请换卡、解控的涉案账户客户，或发现涉案风险账户或电信网络诈骗不法分子时，及时通过微信和“110”双线报警，提高出警速度，通过银警联动迅速抓获电信诈骗嫌疑人，精准有效打击电信网络犯罪份子。同时，通过加强银警联动，拓宽信息共享来源，及时了解到电信网络新型违法犯罪活动动态，将信息传达到全辖营业网点，进行针对性防范措施部署。至8月末，该行配合公安机关成功抓获8名电信诈骗嫌疑人，对犯罪分子实施精准打击。

抓培训演练防控。该行通过开展业务制度培训及对客户进行安全教育宣传，加强对案件风险等警示学习，切实提高员工案防风险重视度，促使员工严格按规章制度做好案件风险防范工作。同时，还组织全行开展“防范电信诈骗两级演练”，通过演练使员工了解电信网络诈骗的形式和特点，增强各级员工的安全责任意识，提高营业网点防范和应对电信诈骗事件，更可能减少电信网络诈骗造成的损失，保障客户资金安全。

抓宣传教育引导。该行一方面通过回访了解客户开户目的、资金来源、账户是否本人使用等情况，向客户做好风险提示和教育宣传工作，使客户明白如提供或使用涉及电信网络诈骗账户对社会、对自己本人的危害，提高客户风险防范意识。另一方面，该行以营业网点为宣传阵地，张贴“出售、出租、买卖银行卡属违反行为”等风险提示信息，提醒办理业务的市民有关买卖、出租、出售电话卡、银行卡的危害性及承担的法律后果，加强对防范电信诈骗宣传力度，使防范安全知识宣传到社会广大公众，为形成防范和打击电信诈骗工作起到推动作用。