为进一步强化公众反洗钱意识，2022年以来，工商银行龙州县支行根据反洗钱知识宣传活动要求，结合日常工作部署，有条不紊开展反洗钱宣传活动，让反洗钱知识走进社会公众，积极营造良好的反洗钱社会氛围。

有条不紊推进，确保宣传常态

据悉，该行成立反洗钱领导工作小组，工作小组常态化地全面负责反洗钱宣传活动的组织、布置、开展和落实活动相关工作。相关部门负责活动具体工作，按照阶段性工作要求，及时完成活动工作任务。基层网点按照工作要求，结合网点工作实际，认真落实活动具体工作，因地制宜、多措并举，开展反洗钱宣教活动，确保宣传活动取得实效。

同时，该行在网点安排专人每日关注新框架反洗钱系统待办任务提醒，及时查看工银反洗钱的邮件通知，将该工作规定为每日网点常态化动作落实下去；密切关注上级行通过e企邮随时下发的各项反洗钱工作专项检查的通知，根据上级行单位结算账户尽职调查等一系列工作要求，组织人员核实各项信息是否存在异常，并在规定时间内主动反馈核查情况。

深入学习培训，提高宣传能力

据了解，该行网点利用晨会时间对反洗钱宣传工作进行部署，将反洗钱工作常态化，提高员工对洗钱行为的甄别能力，使员工更深刻地认识到反洗钱在维护金融安全方面的重大意义和重要作用，提高员工的综合素质与宣教能力。

此外，该行组织员工学习反洗钱操作程序、可疑资金的识别和分析，反洗钱相关的法律法规等，提高了网点管理人员和操作人员反洗钱知识水平和操作技能，严格履行反洗钱职责和义务，严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度，防止内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。在开立个人账户时，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人有效身份证进行核实，并在开户前拨打客户联系方式进行电话核实，对于代理开银行卡的客户不予办理开户手续。

发挥网点优势，提升宣传质效

该行将反洗钱宣传标语录入LED电子屏，每天在网点滚动播出，以加深群众反洗钱意识；制作反洗钱宣传展板摆放在网点大厅，便于前来办理各项业务的客户观展；在营业网点内、柜台宣传架内放置宣传折页，向到店客户开展防控洗钱风险宣传，让每一位进店客户都能体会到“保护自己、远离洗钱”的重要性，提示客户拒绝非法集资，不贪图非法高收益，提高自我保护意识及配合反洗钱工作的责任意识。

该行要求网点工作人员对新开户客户强调出租、出借、出卖账户的法律风险，同时，叮嘱客户保管好自己的银行卡，做到不出租、不出售、不外借，勿使用本人账户为他人提现等，并通过案例警示等宣传视频，提升公众及员工洗钱风险防范意识，远离洗钱犯罪。

以点带面辐射，扩大宣传受众

据介绍，该行组织人员前往社区、农村地区开展反洗钱及防范非法集资宣传，通过向民众发放反洗钱和防范非法集资宣教资料，向广大市民重点普及防范电信诈骗、非法集资、出售信用卡等洗钱活动的危害，讲解反洗钱重要性，引导社会公众“保护自己、远离洗钱”。同时，利用微信等渠道进行反洗钱活动宣传，将反洗钱知识更为深入地传递给社会公众。

为扩大反洗钱宣传活动的影响范围和力度，该行对代发工资单位财务人员集中开展现场反洗钱宣传，面对面向代发工资企业财务人员讲解反洗钱法律法规和账户买卖的风险、危害以及错误行为需要承担的法律责任，通过对如何远离洗钱等违法犯罪内容进行细致讲解，以点带面扩大影响，提高客户有效防范洗钱风险意识。（何华娟）