从他人处收购盗抢而来的身份证后，允诺给手机店主或电动车行好处费，再通过雇佣“马仔”从贷款公司骗取贷款牟利。8月24日，来宾市公安局通报，经过一年多的努力，来宾警方打掉这个以莫某为首的诈骗、妨害信用卡管理、盗用居民身份证犯罪团伙，先后抓获犯罪嫌疑人17名，破获案件83起。其中，警方已查实骗取贷款30余起，涉案金额12万元。
▲莫某的女朋友鄢某香接受民警询问。警方供图
身份信息被盗，牵出骗贷大案
2016年11月13日，来宾市民韦先生到来宾市公安局城北派出所报案，称自己的身份信息遭到泄露，被人盗用骗取贷款。韦先生说自己到银行办理贷款时，发现被列入中国人民银行个人征信黑名单。通过银行查询，得知是一名名叫黎某箱的女子多次冒用他的身份信息去手机店办理消费贷款购买手机，从而让他背负了多笔某金融公司的贷款。
接到报案后，城北派出所展开调查的同时也将案件推送到来宾市公安局刑侦支队。民警在向来宾市人民银行了解情况时得知，近期有多名群众到银行反映身份信息被他人冒用。办案民警从马上、佰仟等三家消费金融公司提供的坏账信息进行研判发现，有23笔贷款经办人相片与申办身份证相片明显不符，可以确定为盗用他人身份证骗取贷款。
接到报案当天，民警将涉嫌盗用他人身份证骗取贷款的黎某箱抓获。据黎某箱交代，她的朋友莫某给她别人的身份证，让她冒充身份证上的人去手机店办理消费贷款，每成功办理一笔，莫某就给她500元的好处费。
警方通过对作案手段进行串并及进一步深入调查，初步确定系同一犯罪团伙所为，并锁定了犯罪团伙的主犯为莫某。
各方勾结，为骗贷创造条件
莫某，男，1975年出生，兴宾区桥巩人。2017年5月，莫某及其女朋友鄢某香被抓获归案。落网后，莫某只称拿别人的身份证给黎某箱去办理消费贷，并没有交代更多的问题。
民警通过贷款记录，先后抓获12名曾在手机店或电动车行冒用他人身份证办理消费贷款的涉案人员。据犯罪嫌疑人交代，他们是被莫某指派办理消费贷款的“马仔”。面对指证，莫某最终承认，他就是指派人。
莫某还供述，为顺利办到贷款，他勾结了马上、佰仟等三家小额贷款公司的业务员陈某荃、罗某、石某梅。每次叫“马仔”去办理消费贷之前，他都提前打电话给贷款公司的业务员，让业务员先行到签有协议的手机店或者电动车行等候，然后在店主的配合下办理消费贷款。
据了解，贷款公司每发放一笔4000元左右的贷款，陈某荃等业务员从中抽取10~15%的好处费，手机店主或电动车行得好处费100元至200元，“马仔”获好处费500元，剩余的钱全部归莫某所有。莫某交代，办理消费贷本来是要让消费者交付一笔首付款的，但手机店或电动车行都知道他们是在骗取贷款，所以从不用交首付款。
根据莫某的交代，警方先后将犯罪嫌疑人陈某荃、罗某、石某梅抓获。今年7月23日，涉案手机店店主刘某栋被抓获。
要重视个人身份信息
目前，该团伙系列案已落网17人，警方已查实83起案件，涉嫌的罪名包括盗用居民身份证、妨害信用卡管理、诈骗等。其中，骗取贷款30余起，涉案金额12万元。截至目前，莫某及其女朋友鄢某香等5人已被移送起诉；“马仔”莫某杰等3人被依法执行逮捕；贷款业务员罗某、石某梅和手机店主刘某栋被取保候审。
此案中，莫某以100元一张的价格收购来宾的盗窃、吸毒人员平时偷盗、抢劫而来的身份证件。办案民警卢警官告诉记者，贷款公司管理审核不到位及市民对自己个人身份信息的不重视，给了莫某等人可乘之机。在案件侦办过程中，出现了民警找到被冒用身份信息的受害人，对方对此一无所知的情况。警方希望曾丢失或被盗抢身份证件的市民去相关部门查询自己的个人征信情况，有被冒用身份信息的情况要第一时间向警方报案。警方也敦促此案的涉案人员及早投案。
来源 | 南国早报记者颜强
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