披着互联网金融外衣，假借P2P平台非法吸收巨量存款，近日，北海市人民检察院对一起利用P2P平台非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人陈某明依法批准逮捕。
经查，犯罪嫌疑人陈某明是深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司北海营业部的总经理。财富之家北海营业部于2016年2月开业，长期以来，该营业部以深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司的线上“财富中国”P2P网贷平台、“要车车”P2P网贷平台和线下出借协议、债权转让服务协议的名义在北海吸纳投资款。
据检察官介绍，深圳市财富之家金融网络科技服务有限公司并未经有关部门批准，不具备开展金融业务、吸收存款和发放贷款的资质，其行为涉嫌非法吸收公众存款罪。
记者了解到，截至案发时，此案受害人数达500余人，涉案金额近5000万元。其中，北海有许多老人被骗，至今未能追回钱款。
检察官介绍，近年来，网络借贷成为中小微企业获得融资的重要途径和有益补充，也是普惠金融的有益实践。但是一些不良平台倒闭、转型，甚至假借P2P网贷之名实施非法吸收公众存款或诈骗，扰乱互联网金融市场秩序，给人民群众带来财产损失。
检察官提醒，P2P平台的交易模式有多种，但本质不变，就是以平台作为信息中心，向投资人提供标和选出风险可控的贷款项目发布到平台上，而P2P平台本身不具备吸收存款和发放贷款的资质。
据悉，2015年以来，广西检察机关共办理利用P2P平台实施金融犯罪25件42人。而这些案件的共同特点是以高额收益为诱饵，诱引公众受骗。
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2018年10月21日，深圳福田警方对“钱爸爸”、“小零钱”、“前金融”、“合拍在线”、“汇通易贷”、“财富中国”和“合时代”等7家涉嫌非法集资犯罪的P2P平台案件情况进行通报。值得注意的是，“财富中国”被查封房产数多达74套（深圳22套+重庆52套），冻结各类涉案账户内资金6500余万元。
此前，该案中主要犯罪嫌疑人吕某、李某均被批准逮捕并执行；该公司涉案的100多个银行账号、第三方支付商户号也被依法冻结。
来源丨南国早报记者彭庆 通讯员邓子豫
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