2019年4月20日，南宁兴宁警方成功捣毁一“套路贷”犯罪团伙，涉案金额超3000万元。6月21日，警方表示已有7名嫌疑人落网，2名涉案公职人员已移交纪委部门处理，同时向社会公开征集该涉黑涉恶犯罪团伙的违法犯罪线索和证据。

▲警方收集到的借款合同、法律判决书、案卷执行卷宗。

受害人实借21.5万 却签下了70万借条

2019年4月4日，兴宁警方接到群众举报称，南宁市兴宁区长兴路“洪明汽车服务公司”的老板陈杰等人涉嫌非法套路贷、高利贷。接到举报后，警方立即展开调查，逐渐查清了该团伙的违法犯罪事实，并找到了部分受害人。

据受害人程女士回忆，2015年3月，她因生意资金周转困难，通过朋友介绍认识了陈杰并与其签订了“借款20万元，期限2个月，利息5万元”的借款合同；同时，程女士需要将价值120万元的名车作为抵押。

2015年5月，程女士向陈杰还款20万元，剩余的5万元利息未付。6月份，程女士想再次抵押名车，向陈杰借款30万元。陈杰提出，要扣除上次未支付的5万元利息，只能借25万元。

▲被抵押的机动车登记证书及不动产权证书。

然而这次借款，陈杰还要求程女士提供家庭住址并签下一张“35万元”的虚高借款合同。为了尽快拿到资金周转，程女士再次签下了合同。

当天，程女士便收到11.5万元，而剩余的13.5万元迟迟没有到账。几天后，陈杰让程女士联系一名叫梁善干的男子拿钱，但梁善干只给了她3万元现金，称剩下的钱过几天才会送来。

10天后，梁善干称程女士的名车不足以“抵押”30万元，让程女士再抵押一套房产，并重新签订一份“35万元”的借款合同，他便再借出7万元，并承诺此前与陈杰签订的借条将作废。

于是，程女士共收到借款21.5万元，却签下了共70万元的借款合同，还抵押了名车、房产。

程女士逐渐感到不对劲，便迅速收拢资金，想尽快还钱并解除抵押。然而，陈杰和梁善干却以她超期还款“违约”为由，拒绝与她商谈。

▲涉案银行卡及电脑。

2015年10月，梁善干趁程女士不在家，撬门入住到她家中，并拿走了程女士的户口本、房产证、机动车证件等贵重物品。同年11月，程女士收到法院的传票。在法庭上，梁善干出示了借款合同、房屋抵押合同等文件，称是正常民间借贷。

2016年4月，法院判决程女士需偿还合同上的35万元债务与利息，程女士的房子被拍卖抵债。当程女士提出要拿回名车时，梁善干却告诉她，陈杰手上还有一份35万元的借款合同可以起诉她……

▲涉案手机电脑。

套路一环扣一环，受害人数预计过百

据知情人透露，陈杰与借款人签下虚高借款合同后，要是借款人在限定期限内把债务利息还清，陈杰便销毁合同，仅靠利息便能赚得盆满钵满；如果对方借钱不还，陈杰就可以走司法途径起诉借款人。

由于陈杰手中证据链完整，借款人难以反驳，所以往往能够胜诉。据悉，陈杰还通过拍卖途径获得了部分借款人的抵押房产。

▲民事判决书。

警方调查发现，受害人们遭遇的“套路”几乎如出一辙。很多受害人因为信用问题无法通过正规的银行贷款手续，但又急需资金周转，而陈杰方面开出的利率偏低，所以才会“明知山有虎，仍向虎山行”。

▲借款人签合同时，被要求收条金额留白，并由陈杰保管。

借款人签订合同后，往往拿不到合同，收到的钱款还会被扣除利息，且部分钱款必须通过现金交接。其间，陈杰等人还会录下视频作为证据。

此外，陈杰与借款人在签署抵押合同环节中，也有公证处、评估公司介入，但房产一类的不动产抵押物在估价时却会出现贬值的情况，当进入法院拍卖环节时，陈杰等人甚至设法制造流拍，通过以物抵债的方式获利。

据介绍，4月20日，警方成功将陈杰、梁善干等主要人员捉获，5月下旬，3名负责催债的嫌疑人员落网，仍有3人在逃，2名涉案公职人员已移交纪委部门处理。

据了解，目前已有79名受害人被陈杰起诉并胜诉，已进入执行阶段。在陈杰的“洪明汽车服务公司”中，警方还搜出了上百份借款人的合同，初步统计涉案金额超过3000万元人民币。从2019年4月至今，仅有19名受害人报案。

▲警方收集到的借款合同、法律判决书、案卷执行卷宗。

6月21日，警方发布通报，面向社会公开征集该涉黑涉恶犯罪团伙的违法犯罪线索和证据，请曾遭受该犯罪团伙不法侵害的受害人和知情人与警方联系。

联系人：

龙警官：17777110855

黄警官：17777112281

作者丨南国早报客户端记者 邹财麟 文/图

编辑丨陈秋实

本文由南国早报原创出品，未经许可，任何渠道、平台请勿转载。违者必究。