实际得款93.8万元的借款人已经归还了90.8万元，债权人还凭着借条和虚假银行流水打赢官司，导致借款人又被强制执行290万元；通过上门打砸、泼油漆、闹婚等暴力或“软暴力”手段追债……这伙横行横县多年的“套路贷”恶势力团伙终于被判刑了！

7月30日，南宁市江南区法院以诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，判处该团伙6名成员3年至17年不等的有期徒刑，并处115万元罚金。

▲庭审现场。

非法放贷：

虚增借贷金额，通过“套路贷”非法敛财

为非法牟利，2013年至2015年间，横县男子谢宏伟长期在该县从事高利放贷活动。

据悉，谢宏伟纠集或指使被告人廖月娥、淡珊、谢保喜、谢世形以及余德建等人，借民间借贷之名，诱使或迫使借款人签订“借贷”或变相“借贷”等相关协议，以虚增借贷金额，捏造借款事实、隐匿还款证据等方式，形成虚假债权债务。

他们将虚增借款金额转入借款人账户，随后又以各种借口、手段让借款人把资金转回，制造借款虚假银行资金走账流水记录。

如果借款人未按要求还款，他们就会采取电话威胁、闹婚、扣押车辆等方式，并借助诉讼或采取暴力威胁等手段，非法占有被害人财物。

最终，他们形成了以谢宏伟为首的恶势力团伙，通过“套路贷”手段，实施诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪活动，严重危害社会秩序，在当地造成较为恶劣的社会影响。

▲团伙成员接受法院审判。

炮制债务：

借了93.8万还了90万，又被强制执行290万

2014年5月14日，曹某因急需资金，向被谢宏伟借款280万元，曹某随后签订了借条。

次日，双方相约到银行转账，谢宏伟指使廖月娥分多笔共计358.8万元转入曹某账户，后又用借口让曹某将其中265万元转出。根据廖月娥填写的转款凭证，他们将其中265万元转到了其他人的账户，制造了借款的虚假银行流水记录，而曹某实际得款仅有93.8万元。

2014年6月至12月，曹某共向谢宏伟还款90.8万元。之后，谢宏伟向法院起诉曹某，要求他归还欠款280万元及利息，并否认曹某已部分还款的事实。

2016年9月，横县公安局对曹某举报的谢宏伟涉嫌诈骗立案侦查期间，廖月娥等人受谢宏伟指使在公安机关问话时作虚假陈述，隐瞒了曹某归还谢宏伟部分借款的事实，导致公安机关对该案做撤案处理。

2017年1月19日，法院判决谢宏伟胜诉，曹某被强制执行290万元。

暴力讨债：

强行扣押车辆，大闹婚礼现场

2013年10月31日，谢宏伟以上述手法，让李某父子将借来的200万元转出100万到谢宏伟朋友的账户，制作了借款虚假银行流水记录。

随后，李某父子因未还钱，谢宏伟便指使谢保喜、谢世形等七八人，手持钢管、铁链将李某父子围住，要求李某父子立即还款。李某父子被迫将两辆汽车的车钥匙和行驶证交出。经鉴定，两辆涉案车辆案发时价值共174250元。

2014年4月8日，陈某夫妇向谢宏伟借款后未归还本金。在商议还钱时，谢宏伟逼迫陈某夫妇签下14万元虚假借条，由被告人廖月娥操作转账14万元到陈某账户后马上取现，形成虚假的给付痕迹。

▲谢宏伟等人大闹婚礼现场。法院供图

2016年6月15日，谢宏伟将这份14万元的虚假借条诉至法院并胜诉。在法院强制执行中，陈某夫妇被划入失信人名单。期间，谢宏伟还指示手下逼迫陈某两个女儿各签下5万元的虚假借条。2015年12月16日，陈某的一名女儿在出嫁时，谢宏伟带领多人到婚礼现场闹婚，采用阻止新娘敬茶、上婚车等软暴力手段讨债，造成现场秩序混乱，无法正常举行婚礼。

2016年3月16日，谢宏伟将两份5万元的虚假借条诉至法院并胜诉，在强制执行中，陈某的两个女儿被划入失信人名单。

法院宣判：

首犯被判17年，其余5人也各领刑罚

法院认为，谢宏伟等6人的行为已构成诈骗罪，谢宏伟以非法占有为目的，以暴力、威胁手段敲诈勒索他人财物，数额巨大，其的行为已构成敲诈勒索罪。谢世形、谢保喜强拿硬要他人财物，情节严重，破坏社会秩序，二人的行为均已构成寻衅滋事罪。

由此，法院以诈骗罪、敲诈勒索罪数罪并罚，判处谢宏伟17年的刑罚，并处罚金65万元，其他5名被告人也分获有期徒刑。

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