为防范外部欺诈风险，切实保障客户合法、正当权益，工商银行梧州分行通过筑牢“防骗网”，畅通“信息网”，铺开“宣传网”，拉开“排查网”，做好内“控”外“防”工作，努力构建防范外部欺诈安全防火墙，着力为客户资金安全保驾护航。

重视防范欺诈风险，筑牢“防骗网”

针对电信和网络诈骗事件频发，花样不断翻新，第三方支付欺诈、银行卡盗刷、伪基站短信、智能终端冒名开卡、非法集资等欺诈方法层出不穷的态势，该行高度重视，充分认识外部欺诈风险的危害性和保护客户利益的重要性，加强员工学习和培训，提高外部欺诈的甄别力和判断力。

该行督促有关部门、支行网点有意识、有目的、有计划组织员工利用晨会、例会学习防范外部欺诈风险案例，借鉴他行堵截诈骗案件的成功经验，鼓励员工主动从网络、电视、报纸等渠道广泛收集犯罪分子诈骗伎俩，分析案例中犯罪分子作案方式、特点，熟悉犯罪分子诈骗作案手法，提高防范外部欺诈事件的判断能力和防范能力。

提高柜员风险意识，畅通“信息网”

该行强化警银联动，密切关注作案手段和转账方式，通过先进信息手段支持警方破案，防范冒名开户等外部欺诈风险，该行督促各营业网点严格执行客户身份识别，认真核对客户证件真实性，防止开户环节的核查及鉴别流于形式，加强对外地、陌生客户开户核查，要严格比对身份证照片与本人是否为同一人，核对身份要素，坚持身份证、核查照片、开户人三者相同，最后委婉询问客户的手机号码并加以核对，严防他人冒名开户；而对新开网上银行、电话银行和手机银行业务的客户，加强风险提示，落实客户风险知晓承诺，做好客户事前防范提醒。　

加强宣传警示，铺开“宣传网”

该行多方面、多举措加强针对外部欺诈的宣传警示。一方面该行立足网点加强阵地宣传，在各网点营业大厅显眼处摆放外部欺诈事件的经典案例，利用电视机、LED海报屏反复播放防诈骗视频，揭示电信网络等常见犯罪手法，并配以解说、动画，既增加观看的乐趣，又能提高客户对外部欺诈的鉴别。大堂经理对进入网点办理业务的客户发放宣传单，现场解说外部欺诈的危害性、常用的手段和套路，尤其对中老年人要重点宣传、详细解说，告诫客户不要轻信陌生电话、短信，如果遇到此事要及时到银行核实。

另一方面，该行要求柜台告诫客户保护好自己及家人的隐私，如身份证号、电话号码、手机号、存折（卡）号及密码，不要随意告诉他人，遇到陌生人询问银行卡信息尤其是密码类要坚决加以拒绝，不要随意向陌生人汇款、转账等。

加强现场管理，拉开“排查网”

该行定期对辖内人防、物防、技防落实情况开展全面排查，防止不法分子安装摄像头、堵塞出钞口等。努力构建一线柜员、大堂经理、现场主管、大堂保安四位一体的安防机制，各司其职、各负其责，加强联系和协作，紧密配合，规范业务操作流程，不给犯罪分子任何可乘之机，杜绝外部欺诈事件发生，并且加强防盗、防抢、防欺诈的应急演练，提高员工对“三防”的识别力和判断力。